2 Empregos para Oficial Crédito - Brasil

Título da Vaga: Analista de Crédito Agro e Monitoramento de Carteira
Localização: Remoto
Reporta a: COO (Beatriz Martinez)
A Oportunidade: Seja o Arquiteto do Risco na Vanguarda da Transformação do Agro
Na AgDev, não apenas financiamos o agronegócio brasileiro; nós catalisamos sua transformação. Com crédito regenerativo, estruturado e acessível, nossa missão é viabilizar a expansão da produção agrícola sobre pastagens degradadas, combatendo o desmatamento e construindo um futuro mais sustentável.
Nosso time de Risco de Crédito é o guardião da nossa tese de investimento. Somos responsáveis por construir um portfólio de crédito que seja, ao mesmo tempo, resiliente, rentável e transformador, garantindo a confiança do capital que financia a agricultura do futuro.
Procuramos um profissional que transcenda a análise tradicional. Alguém que não apenas avalie o risco, mas que o modele. Que não apenas utilize ferramentas de IA, mas que seja um parceiro intelectual na sua evolução, escalando nossa capacidade de tomar decisões de crédito mais inteligentes e rápidas.
Sua Missão nos Primeiros 12 Meses
Seu sucesso será medido pela sua capacidade de atuar com excelência na análise de novas operações e no monitoramento rigoroso da carteira, entregando resultados concretos:
Análise de Risco Estratégica:
Estruturar e defender no Comitê de Crédito um pipeline de operações alinhadas à tese de investimento dos nossos veículos FIDC e CRA, contribuindo diretamente para a meta de alocação de capital da companhia.
Monitoramento de Portfólio 360°:
Garantir a saúde e a performance de 100% da carteira ativa, através de um sistema de monitoramento proativo que antecipe riscos e assegure o cumprimento rigoroso de todos os covenants financeiros e, crucialmente, ESG.
Eficiência e Automação:
Liderar a frente de otimização de processos na esteira de crédito, colaborando com a equipe de IA para atingir 80% de automação, liberando tempo da equipe para análises mais estratégicas e aumentando o throughput de operações.
Reporting e Governança:
Assegurar 100% de acuracidade e pontualidade nos relatórios de risco para o Comitê de Crédito, Diretoria e investidores dos nossos fundos.
Responsabilidades-Chave
1. Análise e Estruturação de Crédito (Underwriting)
Analisar demonstrações financeiras (Balanço Patrimonial, DRE, Fluxo de Caixa) de grandes produtores rurais e grupos econômicos.
Modelar a capacidade de pagamento e o fluxo de caixa dos projetos, considerando cenários de estresse de produtividade e preço de commodities.
Analisar a estrutura de garantias (imóveis rurais, CPRs, etc.) em colaboração com a equipe Jurídica para garantir a robustez e exequibilidade.
Realizar diligência completa utilizando ferramentas de mercado (ex: AgRisk, Serasa, JusBrasil) e fontes de dados alternativas.
Elaborar pareceres de crédito (Investment Memos) detalhados, com análise profunda de riscos e mitigantes, para apresentação e defesa no Comitê de Crédito.
2. Gestão de Portfólio e Monitoramento
Acompanhar a saúde financeira dos produtores da carteira através de relatórios periódicos e análises de safra.
Monitorar o cumprimento de covenants socioambientais, utilizando ferramentas de sensoriamento remoto e outras tecnologias para verificar a aderência às práticas de agricultura regenerativa acordadas.
Identificar sinais de alerta precoce (early warning signs) e propor ações proativas de mitigação de risco.
Gerenciar o fluxo de recebimento e liberação de garantias conforme a amortização das operações.
3. Estratégia de Risco e Inovação em IA
Auxiliar na definição e aprimoramento contínuo das políticas de crédito da AgDev.
Atuar como product owner do ponto de vista de Risco no desenvolvimento e backtesting de modelos de IA, fornecendo feedback contínuo para a equipe de tecnologia.
Manter o CRM (Pipedrive) e outros sistemas atualizados com o status de risco e as informações relevantes de cada operação.17
Perfil Ideal
Experiência:
Mínimo de 2-3 anos com análise de crédito e risco no agronegócio. Experiência em bancos, fundos (FIDC), securitizadoras ou agfintechs é fortemente preferencial. Experiência comprovada com a análise de crédito para grandes produtores rurais e grupos econômicos complexos.
Conhecimento Técnico:
Domínio profundo de análise financeira, contabilidade rural e modelagem. Domínio da estrutura e do fluxo operacional de instrumentos de dívida do agronegócio, especialmente FIDC e CRA.
Análise fundiário-ambiental de imóveis rurais:
familiaridade com análise de imóveis rurais.
Garantias:
Familiaridade avançada com os principais instrumentos de crédito e garantias do agro (CPR-F, Alienação Fiduciária de Imóvel Rural, Hipoteca Rural).
Ferramentas:
Experiência prática com ferramentas de análise de risco (ex: AgRisk), Excel avançado e CRM (Pipedrive é um diferencial). Familiaridade com plataformas de sensoriamento remoto é um grande diferencial.
Mentalidade de IA:
Entusiasmo e curiosidade para usar, testar e ajudar a construir tecnologia de ponta para escalar e aprimorar processos de risco.
Soft Skills Essenciais
Ownership (Dono):
Tratar o portfólio de crédito como seu próprio capital, sentindo-se pessoalmente responsável pela sua performance e resiliência.
Proatividade e Autonomia:
Antecipar necessidades, iniciar ações e resolver problemas com independência, colaborando intensamente com equipes multidisciplinares (Comercial, Jurídico, IA).
Comunicação Clara:
Capacidade de sintetizar análises complexas em recomendações claras, objetivas e defensáveis para uma audiência sênior (C-level e investidores).
Resiliência:
Lidar bem com a pressão e a complexidade de múltiplas operações simultâneas, mantendo um alto padrão de qualidade e atenção aos detalhes.
Por que a AgDev?
Impacto:
Atuação direta na promoção da agricultura regenerativa e na redução do desmatamento, gerando valor ambiental e financeiro.
Tecnologia:
Time ágil, com uso intensivo de tecnologia e IA para escalar o impacto, reduzir a burocracia e tomar decisões mais inteligentes.
Cultura de Alta Performance:
Um ambiente que combina agilidade de startup com a disciplina de uma gestora de ativos. Utilizamos metodologias como Scaling Up e 3HAG para garantir um crescimento estruturado.
Exposição a Capital Internacional:
Oportunidade única de trabalhar na estruturação de operações financiadas por investidores globais.
Crescimento:
Oportunidades reais de crescimento e aprendizado contínuo em um modelo de negócio disruptivo e em rápida expansão.
Time:
Equipe sênior, experiente e altamente colaborativa, com uma cultura digital e direta.
Próximos Passos
Se você acredita que crédito, tecnologia e sustentabilidade podem transformar o agronegócio e quer liderar essa revolução, envie seu currículo e um breve parágrafo descrevendo um exemplo de uma operação de crédito agro complexa que você analisou, destacando os principais riscos e as mitigantes que você estruturou.